《风险管理》是金融管理与服务、财富管理专业的专业核心课程,开设在大二第一学期,共72学时,4学分。本课程是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理科学,是指各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价等方式,并在此基础上优化组合各种风险管理技术,对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果,期望达到以最小的成本获得最大安全保障目标的管理过程。主要内容包括风险原理、企业面临的风险、风险管理的实践与目标、风险识别、风险分析、风险管理的措施及金融机构特有的风险管理等内容。课程将理论与应用紧密结合起来,理论部分系统地介绍风险管理的基础知识、基本技能和基本方法,通过理论学习学生能够具备必需的风险管理知识,同时为后续保险实务、证券投资实务、期货投资及理财规划实务等课程的学习打好必要基础;实务部分注重风险管理基础理论的应用,通过实操实练,学习者能灵活地根据不同风险管理单位的风险情况、不同风险种类的特点,结合风险管理实务要求,对风险进行更加有效的管理。
本课程旨在培养学生全面理解风险管理的基础知识与操作,并为银行从业人员资格考试的顺利通过打下基础。通过课程完整的学习学生能够掌握风险管理基本理论知识,做到灵活运用,树立正确的价值观,能居安思危,具有风险意识,提高“防风险”、“化解风险”的能力,成为德才兼备的风险管理与保险学专业人才,成为德智体美劳全面发展的社会主义建设者和接班人。
本课程旨在培养学生全面理解风险管理的基础知识与操作,并为银行从业人员资格考试的顺利通过打下基础。主要内容包括风险原理、企业面临的风险、风险管理的实践与目标、风险识别、风险分析、风险管理的措施及金融机构特有的风险管理等内容。课程将理论与应用紧密结合起来,理论部分系统地介绍风险管理的基础知识、基本技能和基本方法,通过理论学习学生能够具备必需的风险管理知识,同时为后续保险实务、证券投资实务、期货投资及理财规划实务等课程的学习打好必要基础;实务部分注重风险管理基础理论的应用,通过实操实练,学习者能灵活地根据不同风险管理单位的风险情况、不同风险种类的特点,结合风险管理实务要求,对风险进行更加有效的管理。通过课程完整的学习学生能够掌握风险管理基本理论知识,做到灵活运用,树立正确的价值观,能居安思危,具有风险意识,提高“防风险”、“化解风险”的能力,成为德才兼备的风险管理与保险学专业人才,成为德智体美劳全面发展的社会主义建设者和接班人。
要求使学生掌握风险管理的基本概念、基本原理,掌握风险识别、风险估测、风险评价风险管理决策的方法和技能,具备一定的独立从事风险识别、风险分析、分析评价及应对的能力,具备起码的调查风险并撰写风险评估报告的技能。
1.使学生掌握风险的定义和与其有关的定义、风险的分类及风险管理的一般知识,熟悉风险管理的程序,并掌握风险管理各程序的要点;
2.使学生掌握各种风险识别方法的优缺点和操作流程;
3.使学生掌握损失数据整理与描述的方法,掌握损失资料的描述方法,掌握风险矩阵图的绘制;
4.使学生掌握风险管理措施的类型及各类风险管理措施的内容;
5.使学生熟练掌握损失期望值决策法和效用期望值决策法;
6.使学生掌握企业风险的种类,熟悉企业应对风险的常用方法;
7.使学生掌握个人和家庭风险的识别手段,熟悉个人和家庭的主要风险及管理措施;
8.使学生掌握危机管理的含义、过程,掌握应急预案的概念以及应急预案的编制步骤;
9.使学生掌握金融风险的含义、特点及对经济的影响,掌握商业银行五种风险管理策略的基本原理和主要作用,掌握商业银行面临的八种主要风险的基本内容,掌握商业银行资本的基本内容。
(二)能力目标
根据课程面对的工作任务和职业能力要求,本课程的能力目标为:
1.能按照不同分类依据对风险进行分类,具有风险意识;
2.能使用多种风险识别方法识别风险单位的风险;
3.能根据损失数据进行风险评估,能进行风险矩阵图的绘制;
4.能区分各种风险管理措施的类型,能在不同条件下,合理选择和运用风险管理措施应对风险;
5.能运用损失期望值决策法和效用期望值决策法进行风险管理决策;
6.能识别和评估企业风险中的财产损失风险、责任损失风险、人身损失风险,并选择合理的风险管理措施;
7.能识别个人和家庭所面临的风险并评估风险的大小,能设计风险管理保险方案并编制风险管理计划书;
8.能结合企业情况编制应急预案;
9.能识别并区分商业银行的主要风险,能合理运用金融风险的监管策略和监管措施。
(三)思政目标
(1)学习习近平新时代中国特色社会主义经济思想;
(2)学习党的二十大报告精神,居安思危,未雨绸缪,具有风险意识;
(3)提高“防范风险”、“化解风险”的能力;
(4)塑造正确的世界观、人生观、价值观,弘扬中国特色社会主义核心价值观;
(5)培养职业道德修养,使其成为德才兼备的风险管理与保险学专业人才;
(6)能够掌握风险管理基本理论知识,做到灵活运用,培养判断和决策能力,实现自身的全面发展;
(7)增强中国特色社会主义道路自信、理论自信、制度自信、文化自信,厚植爱国主义情怀等。
序号 | 工作 任务 | 知识要求 | 技能要求 | 参考学时 | |
理论 | 实训 | ||||
1 | 风险与 风险管理导论 | ·风险的定义 ·风险的分类 ·风险管理概述 | ·对风险管理有宏观认识 ·准确的叙述其价值及意义 ·能熟记风险的基本分类 | 6 | 4 |
2 | 风险 识别 | ·风险识别的定义 ·风险识别的方法 ·风险识别的应用 | ·对风险识别有宏观认识 ·准确的识别风险 | 4 | 4 |
3 | 风险 评估 | ·认识风险评估 ·风险定量评估技术 ·风险定性评估技术 | ·能对各类风险作出大致分析 ·能从各类风险中找出指定风险 | 3 | 3 |
4 | 风险 管理 措施 | ·控制型风险管理措施 ·融资型风险管理措施 | ·能对各类风险作出大致分析 ·能从各类风险中找出指定风险 | 2 | 4 |
5 | 风险 管理 决策 | ·风险管理决策的意义和原则 ·损失期望值分析法 ·效用期望值分析法 | ·能结合概率运算、统计软件及期望值分析法,对具体案例进行大致风险预测 | 3 | 3 |
6 | 企业 风险 管理 | ·企业财产风险管理 ·企业责任风险管理 ·企业人身风险管理 | ·正确区分企业面临风险的类别 ·能够看懂企业财务报表 ·能从随即抽取的财务报表中发现一般问题 | 4 | 4 |
7 | 个人 和家 庭风 险管 理 | ·个人和家庭的风险识别 ·个人和家庭的风险评估 ·人身风险和家庭财产风险的管理措施 ·个人和家庭风险管理的方案设计 | ·能识别个人和家庭所面临的主要风险并评估大小 ·能设计风险管理和保险方案 ·能编制风险管理计划书 | 4 | 4 |
8 | 危机 管理 | ·认识危机管理 ·掌握危机管理过程 ·编制应急预案 | ·能全面认识危机管理 ·能结合企业情况编制应急预案 | 4 | 4 |
9 | 金融 风险 管理 | ·认识金融风险管理 ·掌握商业银行风险的主要类别 ·金融风险的管理策略与监管措施 | ·能识别商业银行所面临的8种主要风险 | 4 | 4 |
合 计 | 36 | 36 |
5.0 |
共 6 条评价 |
本次开课
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根据专业人才培养方案及专业教学标准,普及项目教学、案例教学、情境教学、模块化教学等教学方式,广泛运用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法,推广翻转课堂、混合式教学、理实一体教学等新型教学模式,推动课堂教学革命。
1.在教学过程中,应立足于加强学生实际操作能力的培养,采用项目教学,以工作任务引领提高学生学习兴趣,激发学生的成就动机。
2.在教学过程中,可以适当的描述该专业的发展趋势,为学生提供职业生涯发展的空间,努力培养学生参与社会实践的创新精神和职业能力。
3.教学过程中教师应积极引导学生提升职业素养,提高职业道德。
(二)师资条件
本课程授课教师需具有先进的高职教学理念、具备一定的风险管理的工作经验,熟悉金融类专业的相关专业课程。教师应有良好的师德师风,还应具备“双师”素质,即要有理论知识又要有实践经验,有企业相关工作或实习经历,能承担实践教学。
(三)教学场地、设施要求
1.使用多媒体教室,这些资源有利于创设形象生动的工作情景,激发学生的学习兴趣,促进学生对知识的理解和掌握。
2.建立本专业开放式实训中心,使之具备现场教学、实训、职业技能证书考证的功能,实现教学与实训合一、教学与培训合一、教学与考证合一,满足学生综合职业能力培养的要求。
1.注重实训指导书和实训教材的开发和应用。
2.加强课程资源的开发,建立多媒体课程资源的数据库,努力实现跨学校多媒体资源的共享,以提高课程资源利用效率。
3.积极开发和利用网络课程资源,充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源,使教学从单一媒体向多种媒体转变;教学活动从信息的单向传递向双向交换转变;学生单独学习向合作学习转变。同时应积极创造条件搭建远程教学平台,扩大课程资源的交互空间。
4.产学合作开发实训课程资源,充分利用校内外实训基地,进行产学合作,实践“工学”交替,满足学生的实习、实训,同时为学生的就业创造机会。
邮箱:ahmooc@ustc.edu.cn
电话:0551-63607943、66197609
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